Интересную статью по методам мошенничества лже-инвесторов опубликовал на днях
http://www.e-xecutive.ru/
Весьма поучительно и интересно.
Статью выкладываю ниже. Интересно услышать Ваши дополнения и комментарии
к материалу…
______________________________________
Лжеинвестор: «развод» прост, как валенок
Вы ищите инвестора для своего проекта? Уже начали
процесс заключения договора с инвестиционным
фондом? Участник Сообщества Андрей Стадник рассказывает E-xecutive
историю лжеинвесторов и правила,
которым стоит следовать, в поисках
денег для вашего бизнеса.
Позвонил мне вчера давний клиент, находящийся в поиске
финансирования для своего инвестиционного проекта. Достаточно серьезный проект, по которому наша компания не так
давно проводила прединвестиционные исследования и разрабатывала
бизнес-план.
Стоимость – около $20 млн.
А звонил
он по такому вопросу. Обратились к нему
на днях
из какой-то
компании, невнятно представившись, предложили финансирование.
Все, что стало понятно клиенту из телефонного
разговора: компания действует по поручению какого то
международного банковского синдиката и финансирует
проекты различной отраслевой направленности на территории
страны. Также, мол, представляет британскую финансовую компанию, в которую
входят пять американских банков и две
страховые компании, оборот по сделкам которых составляет более $100 млрд.
Договорились они организовать личную встречу. А поскольку
я выступаю
в качестве
проектного эксперта, сопровождаю его на всех
стадиях, то и мое
присутствие на переговорах
с инвесторами
обязательно.
Кое-что
меня насторожило. Прежде всего, о такой
компании слышать ранее не приходилось,
а в качестве
контактных данных остался только номер мобильного телефона. Да и вообще,
собственно говоря, у нормальных
людей подобным встречам предшествует определенная деловая переписка, изучение предоставленной информации, какой то
первичный due diligence, отраслевая экспертиза.
Ну что же
Google, как говорится, в помощь.
Понадобилось 10 секунд
для того, что бы
обнаружить, что номер телефона, с которого
звонили, фигурирует в нескольких
вакансиях. Дальше – проще. Увидев там же
E-mail
и стационарные
телефоны, осталось только найти название компании, корпоративные сайты и иную
информацию по теме.
Что нашлось сразу же?
Множество негативных откликов бывших сотрудников этой организации и огромная
по объему обсуждения тема на одном
из финансовых
форумов. Еще 10
минут ушло на то,
что бы
выяснить по WHOIS, что сайт (кстати, «сляпанный на коленке»)
якобы английской компании зарегистрирован на украинском
хостинге, а доменное
имя принадлежит физическому лицу. На странице
«Клиенты и партнеры»
внушительный список банков. По очереди
ввожу каждый в поисковик
– такие банки не существуют
в природе.
Физического офиса в Лондоне
у них
нет. Это действительно
адрес британской компании, но предоставляющей
платные услуги почтового ящика и абонентское
обслуживание виртуального офиса. И уже
ради спортивного интереса, зная названия украинских компаний, из реестра
ИРЦ вытащил их регистрационные
данные, а получив
ФИО учредителей, выяснил, что за всем
этим стоят всего лишь два молодых человека 1985 года
рождения.
Схема развода проста как валенок и применяется повсеместно:
Оценка, бизнес-план,
юридическое заключение, согласование условий и выпуск
долговых обязательств, страхование, сертификация риска, оформление договоров, подписание дополнительных условий и прочее.
Между каждым из пунктов
– подписание Акта приема-передачи
выполненных работ по договору. Когда вы потратите
50 -
70 тыс.
вечнозеленых денег, а дело
вроде как бы
подойдет к завершающему
этапу и первой
трансакции, они начнут разводить руками, предлагать вам самостоятельно звонить в лондонский
офис и начнут
по возможности от вас
прятаться. Напоминаю – когда вы будете
звонить по лондонским номерам, разговаривать с вами
будут из Киева.
Со славянским
акцентом, который вы будете
принимать за уэльский
диалект.
Следует помнить, грамотно составленные договоры на выполнение
услуг и подписанные
акты приема-передачи
работ по договору – их юридическая
защита. И защита
у них
достаточно грамотная. Договоры составлены таким образом, что вы не имеете
возможности перейти к следующему
этапу, не оплатив
предыдущий и не подписав
акт о том,
что всем довольны. Жаловаться и судиться
не с кем.
Все делается
по доброй воле и в здравом
уме. Уж не знаю,
что у этих
деятелей за процедура
камбио, но тратты
в пользу
третьих лиц настораживают. Как и то,
что их оформление
проводится на ранних
стадиях до момента
возникновения задолженности.
Вообще, в международном
вексельном праве существует множество синонимов и возможных
коллизий. Очень мягко говоря, не рекомендую
подписывать подобные документы до фактического
финансирования. За все
в этом
мире надо платить. И за получение
опыта тоже. Даже такого.
Попытаюсь немного сэкономить вам денег.
Не позволяйте себя кидать
Для того, что бы
определить, с кем
вы имеете
дело, в 90% случаев вам не нужен
частный сыщик. Вы можете
справиться сами не менее
эффективно.
Что необходимо знать, прежде всего?
Надо знать, что большинству инвестиционных посредников не интересно
зарабатывать на результате.
Они зарабатывают
на процессе.
Если оплату
по результату должен был бы
оплачивать инвестор (чего он делать
не будет
по определению), то оплату процесса оплачивает соискатель (меньше опыта, больше наивности).
Самое важное определение. Если у вас
запрашивают деньги до начала
финансирования – это явный развод. Но не стоит
путать это с реальным
объемом работ, вроде прединвестиционных исследований и бизнес
планирования.
Так вот, о деньгах
На что все-таки следует обратить внимание перед тем, как заплатить первый платеж внешне крутому представителю инвестора?
Если вы в теме всех аспектов своего бизнеса – есть возможность провести своеобразный тест, якобы забыв о чем-то глобальном. Если вас не поправят – жмите руку и прощайтесь. Больше вам с этими людьми не по пути.
Из статьи ты узнаешь:
А точнее, как я вам и обещал, расскажу о своем опыте инвестирования в различные конторки, и как некоторые из них меня кинули.
На этой странице я присвою им гордое имя « »!!
Скажу честно, по началу, даже решил закрыть рубрику «инвестиции», но потом вспомнил свое обещание перед моими читателями, что буду рассказывать и о неудачах в этом деле.
Я думаю, что рассказ о моих неудачных инвестициях, будет не менее полезен, так как, вы будите учится на моих ошибках и у вас будет реальное представление о рисках и доходах.
Хочу попросить вас, кто тоже пробовал выгодно вложить деньги, или в реальной жизни или в интернете и потерпел неудачу обязательно делитесь им в комментариях.
Итак, поехали, компания ProBusiness, обещала многое, по началу нормально выплачивала проценты, в общем ни что не предвещало беды!
В общем пару раз успел вывести прибыль, а потом даже забыл про ProBusiness, там у меня была маленькая сумма, чуть больше 100$.
И вот не так давно решил зайти в свой аккаунт пробизнесс и проверить сколько накапало процентов, что бы заказать очередную выплату, а ProBusiness просто не работал.
Я подождал пару дней, и понял пробизнесс лохотрон!
Так что, если эта компания когда либо отстроится заново, не доверяйте ей. Или если будет открыта другая, но с похожим интерфейсом, аналогично, не доверяйте ей!!
Второй лохотрон в данной статье, это IMTrust.
В IMTrust, денег я не потерял, так как, по воле случая, вывел их, а потом просто не успел ввести, повезло скажете вы, но на самом деле не все так хорошо!
У меня без объяснения причин заблокировали кошелек вебмани, на котором в общем была и есть сумма 60 000 рублей!
Я конечно стал писать в «твердолобую» службу поддержки вебмани, которая долго отвечала стандартными фразами и не хотела объяснить мне причину блокировки, но все таки я добился от них ответа.
Они предоставили мне номера операций и попросили отчитаться перед ними!
Посмотрев в истории вебмани кипера, я понял, что это я осуществлял пополнение счета IMTrust, при помощи прямого перевода с кошелька на кошелек!
После чего я отчитался перед тех поддержкой вебмани, на что они мне ответили, что разблокировать смогут лишь только после получения мной личного аттестата, ну а это лишний «геморрой»!
Знайте друзья, если у вас формальный аттестат webmoney, то вас могут блокировать без объяснения причин, хоть даже у вас на кошельке имеется приличная сумма!
Ну что ж, придется ехать в Ростов И ПОЛУЧАТЬ ЛИЧНЫЙ АТТЕСТАТ, а то денег моих мне не видать!
Следующая компания Traders Company, обещала вообще большее проценты, я вошел в нее в первые дни открытия, вложил не очень большую сумму, которую окупил в раза три, но вот пришел день, когда пирамида рухнула!
И моя вложенная сумма осталась там, но конечно всю прибыль я вывел, так что я в плюсе! Но вот, как оказалась, многие люди вложили в эту компанию очень большие суммы, кто то даже последние, у меня на блоге писали разные истории, к примеру:
Семья откладывала на отпуск заграницей, сумма скопилась 200 000 рублей, и жена в тайне от мужа (потому что муж ей запретил) инвестировала их, ну и потеряла все! Теперь боится сказать мужу об этом!
Или вот одна история, женщина откладывала на операцию и вложила тоже очень большую сумму, не помню сколько, но потеряла она все!
Люди не когда так не делайте, не нужно инвестировать все, да тем более в одну организацию тем более не проверенную, как так можно!
В своем блоге я пишу свои отчеты , вот они:
Я думаю, что мой опыт вам пригодится и вы будите учится на моих ошибках!
Теперь мой будет состоять только из проверенных организаций!!!
Дальше скажу о компаниях Gamma Investment Corporation, о которой я писал в статье — , хочу сказать, что компания платит и уже существует третий год, но это пирамида, которая рано или поздно рухнет, так что если вы в нее инвестируете, то делайте это не большими суммами.
Ну и вот компании, которые на мой взгляд не закроются никогда и не кинут своих клиентов в них я уверен на все сто!! Это о которых читайте в:
Ну на этом все! Жду ваших комментариев!
В то время как крупные банки ужесточают требования к потенциальным заемщикам, столкнувшись с проблемой невозврата ранее выданных кредитов, в Интернете появляется все больше и больше объявлений от людей, которые якобы готовы предоставить частные займы.
Насколько честны предложения частных инвесторов и что может получить тот, кто обратился к ним за финансовой помощью, выяснял корреспондент "РГ".
Переписка с частными инвесторами начинается обычно вполне заманчиво. "Предоставлю быструю и эффективную денежную помощь для граждан всех регионов под 17% годовых. Срок займа - до 96 месяцев. Индивидуальный подход к каждому заемщику. Сумма займа - до 2 000 000 рублей. Кредитную историю не проверяю. Быстрое рассмотрение заявки в среднем - 20-40 минут. Получение наличных в день обращения", - обещает, например, частный кредитор Виктория.
"Мы выдаем денежные займы только гражданам РФ под 11-25% годовых. Решение принимаем в течение от 30 минут до 2 часов в зависимости от загруженности. Выдаем от 10 тыс. руб до 2,5 млн руб. Сроки займа - от месяца до 10 лет. Залога и поручителей не требуем. Возможно досрочное погашение после первого платежа по займу, без оплаты комиссии", - озвучивает еще более райские условия некий Александр Райский.
В принципе тексты объявлений схожи: авторы обещают заемщикам минимальные годовые ставки - в среднем 15-17% (и это при средних банковских ставках по потребительским кредитам - 24-26% годовых), длительные сроки возврата - до 7-10 лет (банки дают максимум на 7 лет), солидные суммы - 5-7 млн руб. (в банках максимум по потребительским кредитам - 3 млн). К тому же, уверяют частные инвесторы, им достаточно слова заемщика, они не требуют ни справок с работы, ни подтверждения размера ежемесячного дохода. Их не слишком интересует, есть ли у человека уже кредиты и сколько он по ним платит ежемесячно. Похоже, в Интернете собрались сплошь благотворители!
Альтруизм исчезает после первых же наводящих вопросов инвесторам. Выясняется, за заманчивыми предложениями скрываются банальные лохотронщики. Различные способы раскрутить человека на предоплату они пускают в ход буквально с первых шагов. Тут уж полету фантазии нет предела! Чаще всего начинают с предложения посреднических услуг для получения выписки из кредитной истории. Оказывается, это только вначале им не важна кредитная история потенциального заемщика. Уже во втором письме они начинают ее требовать. В принципе это, конечно, логично. Человек, у которого нет кредитов, обратится в серьезный банк и получит кредит без проблем. К частным инвесторам обращаются люди, у которых возникли проблемы с кредитными организациями. Чаще всего, если уже есть невыплаченные банковские кредиты и новые не дают.
Лохотронщики, выдающие себя за частных инвесторов, этим и пользуются. "Необходима выписка из базы бюро кредитных историй (НБКИ). Если нужно, пришлю образец. Если нет возможности сделать самим кредитную историю, мы делаем за 500 рублей", - предлагает кредитор Татьяна Симонович. Аналогичные письма рассылает и некий Никита Игоревич Пономарев, представляющийся частным инвестором и выдающий денежные средства из собственных ресурсов. Правда, за выписку из кредитной истории он требует уже 2000 рублей. Средняя же цена вопроса за выписку у мнимых инвесторов - 600-800 рублей. Естественно, что, отправив запрашиваемую сумму, потенциальный заемщик не получит ни выписки, ни кредита.
Второй способ заработать у интернет-лохотронщиков - потребовать предоплату за банковский перевод якобы предоставляемых им сумм. Ведь, как выяснилось, большинство авторов объявлений живут или в Санкт-Петербурге, или в Сибири. Приехать на сделку в Москву они не могут.
Банки, действительно, берут комиссии за перевод денег. Иногда даже между своими филиалами. Только ни один реальный инвестор не попросит перечислить комиссию заранее. В этом просто нет смысла. Если уж он решил, что человек ему подходит и готов одолжить ему крупную сумму, он просто вычтет все расходы на оформление кредита из предоставляемой суммы либо заложит в годовой процент. Некоторые из так называемых кредиторов идут дальше. Начинают выпрашивать деньги за страховку кредита и снова в виде предоплаты. Некоторые делают это завуалированно. Начинают, как говорится, за здравие, а потом: "С вас 10% от суммы займа. Это страховка. Иначе ни рубля не переведем!"
Пообщавшись с пятью десятками так называемых частных инвесторов, я не обнаружила ни одного реального. До настоящей сделки с адекватными условиями дело так и не дошло. Вывод напрашивается сам собой: у кредиторов, которые обещают деньги всем и сразу, денег в реальности нет. Они сами пытаются "заработать" на доверчивости людей, оказавшихся в непростой жизненной ситуации. Вот лишь несколько признаков, по которым сразу же можно понять, что вас пытаются обмануть:
Кредитор просит предоплату за какую-либо услугу (да, все стоит денег, но если человек действительно хочет одолжить вам деньги, то он с легкостью согласится вычесть все издержки из предоставляемой суммы и ничего не потребует заранее);
Кредитор настаивает на дистанционном переводе денег (ну кто в здравом уме согласится дать в долг крупную сумму денег человеку, которого он в жизни не видел?);
Кредитор просит сбросить ему по электронной почте сканы документов (ни в коем случае нельзя этого делать, если не хотите, чтобы сканы ваших документов потом использовали в своих аферах мошенники, реальные кредиторы встретятся лично и оформят сделку у нотариуса);
Кредиторы начинают нервничать и даже оскорблять, если им задаешь наводящие вопросы (например, так называемая инвестор Татьяна Понасова так возмутилась моему вопросу, за какие такие юридические услуги она хочет 20 тыс. рублей, что пожелала мне "пойти лесом". По мнению психологов, агрессия - признак того, что человек ведет нечестную игру, те же, кому скрывать нечего, терпеливо ответят на все вопросы заемщиков).
Компетентно
Грант Казарян, адвокат :
В России, как и в других странах мира, есть так называемые ростовщики, то есть люди, которые предоставляют займы под очень высокий процент (намного выше банковского) и зачастую под залог движимого или недвижимого имущества. Как правило, ростовщики в своей деятельности используют расписки, договоры займа и договоры залога.
Но следует помнить, что ростовщики в нашей стране вне закона, так как данная деятельность подпадает под понятие "незаконное предпринимательство". По закону кредитованием населения могут заниматься только банки и микрофинансовые организации (МФО). Зарегистрироваться в качестве банка или МФО могут исключительно юридические лица. Исходя из этого, человека, который все-таки решит вступить в деловые отношения с ростовщиком, в случае возникновения конфликтной ситуации не защитит ни один закон. Ведь вы по сути имеете дело с преступником, который занимается незаконной предпринимательской деятельностью и не платит налогов.
ВСЁ НАЧАЛОСЬ С ОБЫЧНОГО ЗВОНКА В АПРЕЛЕ ПРОШЛОГО ГОДА : «Добрый день! Вы знакомы с биржевой торговлей?». Меня назвали по имени - звонивший точно знал мои данные. Представившись сотрудником , по телефону мне предложили заработок на бирже, якобы доход высокий - 10–20 % в неделю. Так вышло, что в это время я ехал уставший с работы и как раз думал о каком-то пассивном источнике дохода. И тут этот звонок. Я решил, что судьба даёт мне шанс (смешно, но так мне тогда казалось). Конечно, сразу соглашаться не стал - было не до этого, на носу свадьба, в ипотечной квартире полным ходом шёл ремонт. Сказал, что, возможно, подумаю об этом осенью. После звонка я прочитал о компании отзывы - были как отрицательные, так и положительные. На негатив я большого внимания не обратил - недовольные есть всегда. Лицензия компании была, я заметил, что фирма зарегистрирована в офшоре. Но значения этому не придал - ну офшор и офшор, от налогов скрываются. Как оказалось позже, MXTrade зарегистрирована в Белизе, государстве, которое до 1981 года называлось Британский Гондурас. И скрываются они не столько от налогов, сколько от ответственности.
Осенью мне перезвонили, и я согласился. «Попробую со 150 долларов, если не получится - не страшно», - мысленно подбадривал себя я. Сразу же по телефону мне предложили зарегистрироваться на их сайте и отправить деньги, после чего с тобой должен связаться технический специалист и брокер. По почте мне скинули договор и ссылки на скачивание программы-платформы для торгов. Её я установил сам. Среди файлов был один, запуская который ты якобы добавляешь дополнительный сервер к торговой платформе, чтобы избежать простоев из-за сбоя на основном сервере. Оказалось, что всё это ерунда, а файл вносил изменения в host на моём компьютере и блокировал все ресурсы, где написаны негативные отзывы об MXTrade. Обнаружил это случайно: заметил, что с телефона могу почитать эту информацию, а с компьютера - нет. После установки мне позвонил брокер, который представился Александром Громовым, и мы начали работать.
Саша предложил мне работать с золотом, потому что это подходящий инструмент для моих денег. Кому-то предлагают нефть, но на этот рынок, кажется, со 150 долларами не зайти. В течение нескольких дней мы провели несколько сделок, и все они закрылись с прибылью. Чтобы понять, как работает этот рынок, я решил сам попробовать провести сделку, но едва не прогорел и потерял 20 долларов. Потом по совету брокера внёс ещё 80, провели пару сделок и заработали 60 долларов.
Саша постоянно мне говорил о том, что золото слишком волатильно и нужно выходить на акции. В качестве аргумента он приводил аналитический отдел компании, который якобы знает все новости и то, куда пойдут акции, вверх или вниз. Я видел положительный результат и решил внести ещё тысячу долларов. Так мы вышли на акции, сначала поработали на акциях Tesla - удалось заработать немного, 70 долларов. Брокер попросил меня проверить, как проходит процедура вывода средств со счёта. У меня без проблем получилось вывести 100 долларов на карту. Я окончательно успокоился и вдохновился. Потом снова зарабатывали на золоте какое-то время. И тут началось. Случился теракт в Париже, и мой брокер рассказал мне про индекс САС (CAC 40 - среднее арифметическое капитализации французских компаний. - Прим. ред.) .
Я человек нервный, начал паниковать и через несколько дней поставил на сделку «замок», то есть зафиксировал её - к тому моменту на минус 1 600 долларах
Когда произошли взрывы в США, американский индекс стремительно падал: люди выводили деньги из страны. На этом можно было заработать и во Франции. Чтобы ввязаться в эту сделку, нужно было положить на счёт ещё тысячу долларов. Я засомневался: своих денег у меня было всего 450 долларов. Брокер стал меня уговаривать и подбадривать тем, что «мы сможем заработать». Я поддался прессингу, занял у друга 550 долларов и влил на счёт тысячу. Но индекс пошёл не вниз, а вверх, и я стремительно пошёл в минус. Брокер говорил, что нужно подождать, но я человек нервный, начал паниковать и через несколько дней поставил на сделку «замок», то есть зафиксировал её - к тому моменту на минус 1 600 долларах.
Тогда мне начал звонить брокер со словами «да, ситуация хреновая, Германия накачивает экономику Франции деньгами». И предложил не ждать, а зайти на акции Amazon, для чего снова надо мне внести 1 500 долларов. Я объясняю, что денег у меня нет. На что он предлагает мне взять кредит до понедельника (всё это происходило в четверг), а закрыть его тем, что мы за это время успеем заработать. В тот момент у меня было дикое напряжение - я постоянно думал о долге размером почти в 100 тысяч рублей, почти не спал и очень нервничал. Мне было страшно потерять все деньги, всё это затмило разум, поэтому предложение Саши я принял и ещё занял у друга 1 500 долларов.
Мы зарабатываем 50 долларов на Amazon, я кладу деньги на счёт и думаю о том, зачем мне всё это нужно. И в итоге я закрываю убыточную сделку на 1 600 долларов, и у меня на счёте остаётся 2 300 долларов, которые я ставлю на вывод. С утра мне звонит брокер и сообщает, что забрать свои деньги я не могу из-за бонусов. При регистрации мне дали 150 долларов, а затем начислили ещё 200 на сделку по CAC 40 и ещё 700 долларов на Amazon. Саша сказал, что бонусы нужно отрабатывать и отказаться о них ты якобы не можешь.
Хотя на самом деле прибыль с этих бонусов должна была быть вычтена из торгового счёта, а остальные деньги можно вывести. Бонусов у меня на тот момент было 1 100 - это значит, что через свой счёт я должен был провести 11 миллионов долларов оборота. Пришлось согласиться. За неделю мы заработали около 600 долларов, я смог вывести 116 долларов. И потом Саша мне снова предложил быструю отработку с помощью нового инструмента - индекс волатильности доллара. Их отдел риск-менеджмента заявляет: чтобы закрыть новую сделку в плюсе, нужно иметь на счёте в два раза больше, чем мой минус. Вот такая сказка!
Меня постоянно запугивали, что если я не вложу деньги, то потеряю всё. У меня было минус 2 тысячи долларов, а оставалась тысяча долларов
Меня постоянно запугивали, что если я не вложу деньги, то потеряю всё. У меня было минус 2 тысячи долларов, а оставалась тысяча долларов. Я занимаю деньги и вношу 1 300 долларов - сделка закрывается в плюсе 1 500 долларов. Потом пошла следующая уловка - мы открыли новую сделку по индексу волатильности доллара и, по словам брокера Громова, «американцами был задействован плавающий спред», в результате чего была изменена цена открытия сделки. Ордер был открыт по цене 19,17, а в результате манипуляций с моей торговой платформой была изменена цена открытия ордера на 15,17. Как такое может быть? Это явно мошеннические действия. Ордер я закрыл в минусе, а на следующий день Саша сказал мне, что восстановил его и, чтобы продолжить отработку, нужно внести ещё 2 500 долларов. Я засомневался, и, чтобы окончательно меня склонить к своему решению, Саша предлагает мне кредит и бонусы (от них я сразу отказываюсь). И тут я поступаю неправильно и думаю: «Может, мне жизнь даёт шанс отыграться?» Я соглашаюсь на кредит, опять беру в долг - и всё, мы закрываемся в плюсе. Этими сделками я отработал весь торговый объём и ставлю деньги на вывод. Я отправил заявку на 3 500 долларов, финансовый отдел её подтвердил, но на карту пришло всего 350 долларов, то есть ровно 10 % от суммы. В компании мне объяснили, что мой банк «ВТБ 24» якобы не пропускает платёж, поэтому нужно выслать банковские реквизиты SWIFT для перевода. Но такого не бывает: банк либо пропускает платёж, либо нет, частично поступать деньги на карту не могут. Но реквизиты я всё-таки отправил и поставил заявку на вывод 3 150 долларов.
После этого мой брокер пишет мне в Skype о том, что уезжает в Сингапур, а за него оставляет своего коллегу - Виктора Золотова. Он оказался очень нервным и хамоватым сотрудником, ещё у него был сильный украинский акцент (у Саши, кстати, акцент был таким же, но не настолько явным). Я понимаю, что мне остаётся отработать этого торгового объёма 500 тысяч долларов, и это быстро. Заключаю сделки в убыток, просто чтобы отработать.
Звонит этот брокер и давит на меня, убеждает, что у него есть все расчёты по крупной сделке с золотом. При этом он жалуется Саше на то, что я не соглашаюсь, поэтому мне перезванивает Громов якобы из Сингапура - начинают работать в жанре «плохого и хорошего полицейского». Саша уговаривает меня сделать сделку, уговаривает, чтобы я его не подводил, - решил согласиться. Провожу сделку и закрываюсь в небольшом минусе. Мне звонит этот хамоватый брокер и говорит, что нужно повторить, чтобы заработать. Он названивает и кричит на меня. В итоге я делаю сделку снова на такую же сумму, и происходит странное - мне блокируют ордер, и я не могу его закрыть.
В это время я еду на день рождения к друзьям, и всё это время судорожно пытаюсь завершить сделку с телефона. В итоге цена меняется таким образом, что у меня оказывается минус 5 тысяч долларов. Звонит Виктор с криками: «Американцы ввели плавающий спред!» И предлагает внести ещё денег, которых у меня нет. Звонит Саша и предлагает внести 500 долларов мне, и он сам вложит столько же своих денег. На это я соглашаюсь. Сделку восстанавливают, я на дне рождения, весь зелёный. Минус приближается уже к 6 тысячам долларов. Виктор мне в это время постоянно звонит, злится и бросает трубку. Потом перезванивает и говорит, что спред вернут в нормальное русло в понедельник. Я жду.
Конечно, в понедельник ничего не меняется - и во вторник, и среду, и четверг. В это время я понял, что мне заблокировали сайты и что нет никакого плавающего спреда, и вообще они мошенники и всё делали для того, чтобы выманить деньги. Осознав, что на счёте у меня осталось 2 тысячи долларов, я закрываю сделку с минусом 6 тысяч долларов.
После я пишу претензию по поводу изменения цены сделки. Перезванивает «хороший» брокер и говорит, что всё дело в «плавающем спреде». Тут я уже срываюсь, говорю, что всё это обман, что нельзя изменить цену открытого ордера. На что он отвечает: «Я не знаю». И это человек, который рассказывает, что работает в этой сфере десять лет. Аргумент один - это рынок, здесь возможно всё. Буквально: «Люди здесь как зарабатывают миллионы, так и теряют. На бирже много чего необъяснимо. Но никто мне не набирает и никто мне не ноет». И продолжает нагнетать обстановку: «Никто не знает, как система работает. Ты, когда идёшь на рынок, знаешь, что всё сопряжено с рисками. Если ты знаешь, что здесь риски, зачем ты сюда идёшь? Найди себе какое-то другое занятие, продавай молоко».
Связываюсь с «плохим» брокером, и он говорит, что я не мог закрыть сделку из-за перезагрузки сервера. И тут одобряют мне мою заявку на выдачу средств - 2 тысячи долларов. И из них мне приходит опять только 10 %. Звонок финансового отдела как песня (всё это я записывал на диктофон): «Вы понимаете, что происходит в мире? Банк не принимает транзакции! Нефть падает! Крах банковской системы у вас в стране!» – кричит в трубку истеричная Ксения Михайлова. Вопрос второй: почему деньги пришли не на валютный банковский счёт, а на рублёвую карту? Сотрудница объясняет это тем, что какой-то робот сам решает и находит оптимальный и самый удобный способ. «Сейчас у многих банков отзывают лицензии, у банков все транзакции из-за границы очень сильно проверяются, попадают под подозрения по отмыванию денег», - услышал я. И завершающее - «доллары приходят из-за границы и на долларовый счёт, всё проверяется, поэтому вам было отослано всё на карту, потому что карта у вас рублёвая». И опять «оставшаяся сумма на транзитном счёте, мы её вернём и будем вас информировать». Прошёл почти месяц - нет никакой информации. Деньги с торгового счёта ушли, на карточку они не пришли. Они где-то зависли: дозвониться до них я не могу ни на один из номеров, на претензии в почту тоже мне никто не отвечает.
Теперь я собираюсь оспорить транзакцию. Если вы оплатили в интернете товары и услуги картой Visa или Master Card, но не получили их, то можно вернуть эти деньги, написав заявление в банк. В 30 % случаев с такими мошенническими действиями это срабатывает. Сейчас подал заявление в банк - есть маленький шанс, что деньги вернут. В общей сложности я потерял около полумиллиона рублей. При моей зарплате в 80 тысяч рублей это большая сумма.
Забавно, что недавно мне начали звонить из похожей конторы . Сотрудник представился Игорем Грабовским. Спрашиваю: «А где вы зарегистрированы?» - «В Торонто». - «А где именно?» В ответ просто бросают трубку.
Incognito
Как взять деньги у частного лица в кредит и не попасть на мошенничество. Примеры схем мошенников, предлагающих частные кредиты всем желающим. На что стоит обратить внимание, беря кредит у частного лица.Получить заем у частных инвесторов - быстрый способ кредитования, часто на более выгодных условиях, чем в банке. Однако займ от частного лица может обернуться потерей средств для заемщика, и речь идет вовсе не о процентных ставках. Существует 4 простых правила, позволяющих взять частный кредит у инвестора и избежать мошенничества.
Любые причины, по которым инвестор требует внести деньги, являются указание на мошенничество. Если заемщик в погоне за частным кредитом передаст любую сумму инвестору, с вероятностью в 99% последний испарится с полученными деньгами.
Распространенные причины требования предоплаты:
Любой инвестор, предлагающий частный займ с одним из перечисленных условий, вероятнее всего, является мошенником.
Ознакомиться с документами кредитору будет необходимо в любом случае. Совсем иная история возникает, если инвестор просит сделать сканы документов и переслать ему. Имея должную сноровку, знакомства или рабочее место в банке, такой «инвестор» вместо предоставления частного займа просто оформит липовый кредит на имя обманутого гражданина. Выплачивать задолженность придется, конечно, последнему.
Как лишиться всех денег вместо займа у частного лица ? Очень просто, достаточно предоставить необходимое количество информации о своих счетах мнимому кредитору. Особенно опытным мошенникам достаточно знания номера электронного кошелька или банковской карты для полной зачистки и обнуления баланса.
Еще хуже, если мошенник просит указать CVC-код с пластиковый карты, мотивируя необходимостью этих данных для перевода средств. Зная код на обороте карты, можно снять все средства со счета, даже не имея информации о пин-коде.
Итак, найден инвестор, не пытающийся взять предоплату или копии документов, не интересующийся номерами карт и кошельков. Заемщик наивно полагает, что теперь-то он в безопасности. Подписывает договор и готовится забрать кредитные средства. Подводные камни при сотрудничестве с частными инвесторами встречаются даже на этапе подписания договора:
1. Отсутствие указания сроков погашения дарует кредитору перспективу требовать от заемщика возврата долга с процентами буквально на следующий день после выдачи;
2. Предоставление правильного договора заемщику на ознакомление, а перед подписанием - замена документа на другой, с измененными сроками и ставками, но на ту же сумму займа;
3. Отсутствие подтверждения о погашении долга в виде расписки от кредитора позволит ему и в будущем требовать денег от незадачливого заемщика.
Рынок частных кредиторов полон мошенниками, наравне с честными инвесторами, готовыми к открытому сотрудничеству. Внимание к деталям, знание мошеннических схем обезопасят заемщика от попадания в руки преступников.
